Механизмы защиты финансовой системы от противоправных действий
05.12.2025В Институте экономики и финансов 3 декабря 2025 года руководитель клиентской команды среднего бизнеса АО «Альфа-Банк» Анастасия Ражева провела мероприятие на тему «Роль банка в системе противодействия отмыванию доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».
Мастер-класс включал изучение ключевых аспектов работы банков в сфере борьбы с легализацией незаконных доходов и финансированием террористической деятельности. Спикер рассказала о нескольких современных методах и технологиях, используемых злоумышленниками для сокрытия происхождения незаконно нажитых активов, выявления признаков подозрительной активности клиентов. Также Анастасия Ражева привела примеры использования специализированных банковских систем контроля транзакций, автоматизации процессов проверки контрагентов и бенефициаров.
Совместно со спикером студенты вывели несколько рекомендаций и выводов:
При работе в банке обращать внимание и контролировать крупные денежными операции и клиентов с высоким уровнем риска;
Необходимо совершенствовать взаимодействие подразделений банка, отвечающих за безопасность и внутренний контроль, с целью минимизации возможных угроз;
По итогам проведенного мастер-класса участники повысили уровень понимания механизмов защиты финансовой системы от противоправных действий.